Le logiciel de facturation gratuit pour courtiers en assurance

Dans un métier de confiance, chaque document compte

Courtier en assurance, courtier en crédit, intermédiaire en opérations de banque, conseiller en gestion de patrimoine indépendant, mandataire : votre métier consiste à conseiller des clients sur des engagements financiers importants. La confiance est votre actif principal, et elle se construit aussi dans les détails : la clarté de vos honoraires, la propreté de vos documents, la traçabilité de ce qui a été convenu.

Mon Devis Facile vous permet de formaliser cette rigueur sans y passer du temps : lettres de mission chiffrées, factures d'honoraires, documents récapitulatifs, générés en quelques minutes, gratuitement et en illimité. Dans un secteur où la réglementation exige déjà beaucoup de formalisme, autant que la facturation, elle, soit simple.

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Facturer des honoraires de courtage en toute clarté

Une partie de votre rémunération vient des commissions versées par les compagnies ; une autre, de plus en plus fréquente, vient des honoraires facturés directement au client : honoraires de conseil, frais de courtage, frais de dossier, missions d'audit de contrats, accompagnement sur un dossier complexe. Ces honoraires-là exigent un document net, remis au client, avec le détail de la prestation.

Avec Mon Devis Facile, chaque document pose les choses clairement : "Honoraires de conseil, audit des contrats de prévoyance, forfait", "Frais de dossier, recherche et négociation du financement", "Mission d'accompagnement, restructuration des couvertures de l'entreprise, forfait". Vos mentions professionnelles obligatoires (immatriculation ORIAS, statut, mentions réglementaires de votre activité) se configurent une fois dans vos mentions personnalisées et figurent sur chaque document. Le client sait ce qu'il paie, pourquoi, et à qui.

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De la lettre de mission à la facture, une traçabilité sans faille

Sur les dossiers d'entreprise et les missions de conseil, le parcours sain commence par un document de cadrage chiffré : périmètre de la mission, honoraires, modalités. Avec Mon Devis Facile, cette proposition se monte en quelques minutes depuis vos prestations mémorisées, part en PDF par mail, et se transforme en facture d'un clic une fois la mission réalisée : mêmes lignes, mêmes montants, aucune divergence entre ce qui a été convenu et ce qui est facturé.

Sur les missions longues, vous facturez un acompte au démarrage puis le solde à la remise des conclusions, avec les montants déduits automatiquement ; notre article sur la facture d'acompte précise les règles. Et chaque document est archivé : quand un client ou une compagnie revient sur un dossier deux ans plus tard, la trace écrite ressort en quelques secondes. Dans un métier soumis au devoir de conseil, cette mémoire documentaire n'est pas un confort, c'est une protection.

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Conforme à votre régime, y compris sur la TVA

La TVA des intermédiaires d'assurance a ses particularités : les opérations d'intermédiation en assurance bénéficient d'une exonération, tandis que d'autres prestations de conseil peuvent être taxables. Vos documents doivent porter la mention correspondant à chaque situation.

L'outil s'adapte : vous configurez vos mentions d'exonération pour les prestations concernées, la TVA s'applique ligne par ligne sur celles qui y sont soumises, et la mention "TVA non applicable, art. 293 B du CGI" est gérée automatiquement si vous exercez en franchise en base. Un réglage validé une fois avec votre expert-comptable, et chaque document sort juste. La numérotation chronologique continue, elle, est gérée d'office, un point que les contrôles regardent systématiquement.

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Exemple concret : une mission d'audit de contrats pour une PME

Un dirigeant de PME vous demande d'auditer l'ensemble des couvertures de son entreprise. Votre proposition part le lendemain du rendez-vous : "Audit des contrats en cours, santé, prévoyance, multirisque, flotte", "Rapport de préconisations et comparatif", "Restitution en rendez-vous", honoraires au forfait, acompte de 30 % au démarrage, solde à la remise du rapport. Vos mentions ORIAS et réglementaires figurent en pied de document.

Le dirigeant signe. La facture d'acompte se génère depuis la proposition, il règle, vous auditez. Quatre semaines plus tard, rapport remis et restitué : la facture de solde reprend les lignes, déduit l'acompte, et part avec vos conditions de règlement à 30 jours. La mise en place des nouvelles couvertures passe ensuite par les commissions compagnies, hors facturation directe, mais la mission de conseil, elle, est proprement facturée et tracée.

Dix-huit mois plus tard, le dirigeant vous confie le dossier de sa holding : sa fiche existe, l'historique aussi, la nouvelle proposition se construit sur la précédente en dix minutes. La rigueur documentaire devient un accélérateur commercial.

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Pourquoi pas les modèles Word du cabinet ?

Parce qu'ils concentrent les risques du métier : une numérotation discontinue relevée en contrôle, une mention réglementaire oubliée sur un document, une proposition introuvable quand un client conteste des honoraires, un suivi des règlements qui vit dans la tête de l'assistante. Autant de fragilités sur un poste qui devrait être industrialisé.

L'outil en ligne reprend tout gratuitement : mentions configurées une fois et présentes partout, numérotation continue, conversion proposition facture en un clic, suivi des encaissements, archives permanentes. Votre formalisme réglementaire est déjà exigeant ; votre facturation, au moins, peut être simple.

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Le devoir de conseil se prouve aussi par la trace documentaire

Votre métier est l'un des plus encadrés du paysage indépendant : devoir de conseil, formalisation des recommandations, information précontractuelle, conservation des documents. Cette exigence réglementaire a une conséquence pratique : en cas de réclamation d'un client, parfois des années après les faits, c'est la trace écrite qui tranche, dans un sens ou dans l'autre.

Votre facturation participe de cette trace. La lettre de mission chiffrée date le périmètre convenu ; la facture d'honoraires date la prestation réalisée ; l'historique archivé reconstitue la chronologie de la relation. Un intermédiaire capable de produire en quelques secondes la proposition signée et la facture correspondante d'un dossier de 2023 aborde une réclamation dans une position très différente de celui qui fouille ses archives papier.

Ce réflexe documentaire a aussi une vertu commerciale : les clients professionnels, dirigeants et services achats reconnaissent immédiatement un intermédiaire structuré à la qualité de ses documents. Dans un métier où vous vendez précisément de la maîtrise du risque, chaque document impeccable est une démonstration en miniature de ce que vous vendez.