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Plan de trésorerie Excel gratuit à télécharger
Conçu pour les entrepreneurs, freelances, TPE et PM E, cet outil vous offre une vision claire et structurée de vos flux de trésorerie mois par mois : entrées, sorties, solde de trésorerie. Il vous permet d’anticiper et d’agir avant que des tensions de trésorerie n’apparaissent.
Pourquoi élaborer un plan de trésorerie ?
Le plan de trésorerie est un tableau financier qui recense l’ensemble des encaissements et décaissements à venir. Il met en lumière la trésorerie disponible en début et en fin de chaque mois.
Un modèle simple
Un modèle simple et prêt à l’emploi, pour définir les objectifs de votre trésorerie
Trésorerie améliorée
Une utilisation pratique, avec les clés pour être opérationnel rapidement sur Excel
Stratégique
L’adapter à votre secteur, à votre stratégie d'entreprise et à besoins courts et longs terme
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Pourquoi élaborer un plan de trésorerie ?
Il met en lumière la trésorerie disponible en début et en fin de chaque mois. Cette visibilité est indispensable : si un creux de trésorerie est identifié, vous pouvez prendre les bonnes décisions à l’avance
Ajuster vos délais de paiement, différer un investissement ou solliciter un financement. Disposer d’un tel outil vous donne un avantage stratégique dans votre pilotage financier.
Comment utiliser ce fichier Excel ?
Après avoir téléchargé le fichier, adaptez les catégories d’encaissements et de décaissements afin qu’elles correspondent à votre activité : ventes, subventions, achats, salaires, remboursements…
Indiquez pour chaque catégorie le délai de paiement afin de traduire vos prévisions dans le bon calendrier bancaire. Ensuite, saisissez vos prévisions en hors‐taxe dans votre compte de résultat prévisionnel (onglet dédié). Le modèle convertira automatiquement ces données en flux de trésorerie TTC, en tenant compte de la TVA et des délais de règlement, grâce à l’onglet « Plan de trésorerie ».
Mettre à jour et exploiter votre plan de trésorerie
L’élaboration du plan n’est que la première étape : il ne doit pas rester figé.
Pour qu’il reste pertinent, mettez-le à jour chaque début de mois avec vos flux réels (relevés bancaires, paiements fournisseurs, encaissements clients). Comparez le réalisé au prévisionnel et ajustez vos hypothèses en conséquence.
Cela vous permet de suivre les écarts, corriger les trajectoires et mieux anticiper les risques.
À qui s’adresse ce modèle ?
Tout entrepreneur qui souhaite définir des repères financiers fiables.
Pour les TPEs et PMEs
Pour des investisseurs
Votre plan de trésorerie à télécharger gratuit
500
euros
Économisés sans faire appel à votre expert comptable
À quoi sert un plan de trésorerie pour une entreprise en France ?
Le plan de trésorerie prévisionnel est un tableau qui recense toutes les entrées et sorties d’argent de votre activité mois par mois, afin de mesurer et d’anticiper le solde de trésorerie à venir. Il permet notamment d’identifier les périodes de tension, de vérifier que vous pourrez payer vos fournisseurs et salariés sans découvert, et de rassurer vos partenaires financiers (banque, investisseurs)
Comment utiliser le fichier Excel de plan de trésorerie proposé par Mon Devis Facile pour une TPE ou micro-entreprise en France ?
Téléchargez le modèle au format Excel, renseignez votre trésorerie de départ, puis complétez les colonnes d’« encaissements » (ventes, apports, subventions…) et de « décaissements » (achats, loyers, salaires, impôts…) en les ventilant par mois. Pensez à intégrer les délais de paiement clients et fournisseurs, ainsi que la TVA (tout en TTC) pour que le tableau reflète la réalité de votre zone géographique française
Le modèle Excel est-il adapté aux entreprises ultramarines ou situées hors métropole tout en restant conforme aux pratiques en France
Oui : bien qu’il soit conçu pour le contexte français (métropole), le modèle reste tout à fait utilisable pour les territoires d’outre-mer ou d’autres zones francophones à condition d’adapter les hypothèses (régime fiscal, cotisations sociales, délais de paiement spécifiques à la zone). Le principe reste le même : anticiper les flux de trésorerie
Quelle est la différence entre un budget prévisionnel et un plan de trésorerie, et pourquoi cette distinction est-elle importante pour un entrepreneur en France ?
Le budget prévisionnel (ou compte de résultat prévisionnel) réalise des estimations de recettes et charges sur une période, tandis que le plan de trésorerie se concentre sur les flux réels d’argent (encaissements et décaissements) et leur impact mois par mois. Pour un dirigeant français, cette distinction est cruciale : même si le budget est positif, un déficit de trésorerie peut entraîner un blocage financier. Le plan de trésorerie permet donc de visualiser la liquidité réelle à court terme
“Le meilleur moyen de prévoir l’avenir est de maîtriser ce que l’on encaisse et ce que l’on dépense aujourd’hui.”
Alex. Utilisateur de MonDevisFacile
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